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从市场低迷中学习的7课

在经历市场低迷之前,您永远无法真正理解投资。所汲取的宝贵经验教训可以帮助您度过难关,并且可以在经济复苏时应用于您的投资组合。下面列出了在艰难的经济时期中一些常见的投资者经验,以及每个投资者在事件中幸存下来的经验教训。

第1课:评估您的蛋篮
你’重新拉头发,因为您投资的一切都减少了。课程:无论当前市场状况如何,始终保持多元化的投资组合。

如果您所拥有的一切都朝着相同的方向,以相同的速度前进,那么您的投资组合可能就不会很好地分散,您可能会重新考虑资产分配的选择。投资组合中的特定资产将取决于您的目标和风险承受能力,但是您应始终包括多种类型的投资。

采取更为保守的立场来保留资本应该意味着将持股比例从激进的,风险较大的股票改为更保守的持股,而不是将所有投资都转移至单一投资类型。例如,增加债券数量和减少小盘股增长所持有的股票可以保持多元化,而将所有清算给货币市场证券则不能。在正常的市场条件下,多元化的投资组合可减少业绩随时间的大幅波动。

第2课:没有确定的事情
您认为那只股票肯定没事了。教训:有时会发生不可预测的事情。最好的分析师,最好的基金经理,最好的顾问都会遇到这种情况,而且这可能会发生在您身上。

完美的图表解释,基础分析或塔罗牌读取能力’不能预测可能影响您投资的所有可能事件。

  • 使用尽职调查可以最大程度地降低风险。
  • 查看季度和年度报告,以了解有关公司风险的线索’的业务以及他们对风险的反应。
  • 你 can also glean industry weaknesses from current events and industry associations.

通常,投资受多种事件的影响。大学教师 ’应对诸如供应链故障,合并,诉讼,产品故障等不可预测或异常事件。

第三课:适当的风险管理
你 thought an investment was risk-free, but it wasn’t。教训:每项投资都有某种风险。

您可以尝试测量风险并尝试抵消风险,但是您必须承认,风险是每笔交易中固有的。评估您承担每种风险的意愿

第四课:流动性问题
您始终会保持充分的投资,因此会错过需要现金的机会。课程:拥有存款证(CD)或货币市场帐户中的现金使您能够以高价出售优质投资。这也降低了投资组合的整体风险。

提前计划以补充现金帐户。例如,使用已赎回债券的收益来投资货币市场,而不是购买新债券。有时可以通过重组债务或削减可支配支出来获得现金。设定整体投资组合中的特定百分比以现金形式持有。

第5课:耐心
您的帐户余额比上一季度要低,因此您在利用当前投资之前需要全面改革投资策略。教训:有时市场需要较长时间才能反弹。

给定日期的总投资组合余额不如其趋势和未来预期收益重要。关键是要根据对市场指标的估计滞后时间,为即将到来的市场好转做好准备。评估策略,但请记住,有时耐心是解决方案。

第6课:成为自己的顾问
市场新闻每天都变得更加惨淡– now you’再次因恐惧而瘫痪!课程:必须根据您的情况来解释市场新闻。

有时,投资者反应过度,尤其是对于大型股或受欢迎的股票,因为坏消息会通过每个新闻渠道不断回放。您可以按照以下步骤来帮助您避免遇到坏消息:

  • 注意并了解新闻,然后自己分析财务状况。
  • 确定信息是否代表重大的下行财务趋势,公司的重大负面变化’的生意,或只是暂时的事。
  • 请注意公司可能会降低其预期收益的提示。找出降级是四分之一,一年还是抽象得那么低,您可以’t tell.
  • 对公司进行行业分析’s competitors.

经过全面评估,您可以决定您的投资组合是否需要更改。

第7课:何时出售和何时持有
市场指标不’似乎有一线希望。课程:知道何时出售现有头寸以及何时保留。

大学教师’不要害怕减少损失。如果您的投资组合的当前价值低于成本基准并显示出进一步下降的迹象,请考虑立即承担一些损失。请记住,这些损失可以结转以抵消最多七年的资本收益。

选择性出售可以产生购买具有更好盈利潜力的投资所需的现金。另一方面,保持具有可靠财务状况的投资,这些财务状况正在根据预期的市盈率进行价格调整。对每项投资做出决定,但不要’别忘了评估您的整体资产分配。

总之
股市向下波动是不可避免的。您准备得越好,与他们打交道,您的投资组合便会更好地承受它们。您可能已经以艰难的方式学习了其中一些课程,但是如果没有,请花一些时间向其他人学习’错误成为您的错误。

史蒂芬妮·鲍尔斯(Stephanie Powers)拥有MBA学位,之前曾与Edward Jones Investments,IBM,AGI和Merrill Lynch担任顾问职位。她的金融专长用于撰写投资和金融文章。

史蒂芬妮·鲍尔斯(Stephanie Powers)拥有MBA学位,之前曾与Edward Jones Investments,IBM,AGI和Merrill Lynch担任顾问职位。她的财务状况